DAS UNTERNEHMEN

Profitieren Sie von unserer langen Erfahrung in der Vermögensplanung und kommen Sie gerne auf ein Gespräch und eine Tasse Kaffee bei uns vorbei. Wir beraten Sie individuell und nach Ihren persönlichen Wünschen.



Allgemeine Informationspflicht beim Erstkontakt

  • Steckbrief des Beraters

  • Mitteilung folgender statusbezogener Angaben des Beraters an den Kunden in Textform über Name, Anschrift, Erlaubnisstatus, Registereintragung und Aufsichtsbehörde

  • Erstellung einer Rahmenvereinbarung für Fondsgeschäfte & Kundenerstinformation

  • Dauer ca. 15 Minuten






Vor der Beratung:

  • Erstellung eines Anlegerprofil

  • Durchführung des Geeignetheitstest

  • Erfragen von Kenntnissen u. Erfahrungen, Anlageziele und finanziellen Verhältnissen beim Anleger notwendig, damit eine geeignete Finanzanlage empfohlen werden kann.

  • Achtung: Wenn keine Offenlegung der Informationen durch den Anleger erfolgt, darf im Rahmen der Anlageberatung keine Finanzanlage empfohlen werden!

  • Erstellung des persönlichen Anlegerprofils

  • Dauer ca. 30 bis 60 Minuten pro Kunde








Vor dem Kauf von Investmentfonds:

  • Produktspezifische Informationspflichten

  • Aushändigung von ausreichenden und detaillierten Informationen über
    die Finanzanlage an den Anleger mit Beschreibung über die Art und Risiken der Finanzanlage.

  • Genauer Ausweis der Kosten und Nebenkosten, die der Anleger zutragen hat.

  • Aushändigung eines kurzen, leicht verständlichen Produktinformationsblattes (KID) rechtzeitig vor Abschluss des
    Geschäfts.

  • Offenlegung von Zuwendungen Provisionen, Gebühren oder sonstige
    Geldleistungen sowie alle geldwerten Vorteile

  • Offenlegung vonExistenz, Art und Umfang oder Art und
    Weise der Berechnung von Zuwendungen, Provisioen und Gebühren
    in umfassender, zutreffender und verständlicher Weise der Höhe nach

  • Zuwendung darf ordnungsgemäßer Vermittlung und Beratung im Interesse des Anlegers nicht entgegenstehen.

  • Erstellung einer beispielhafte Anlageempfehlung

  • Dauer ca. 5 bis 10 Minuten pro Investmentfonds








Unmittelbar nach Anlageberatung und vor Abschluss

  • schriftliche Anfertigung eines Beratunsprotokolls

  • Aushändigung an den Anleger

  • Erläuterung von Anlass & Dauer der Beratung

  • Infos über alle empfohlenen Produkte

  • Erläuterung der wesentlichen Kundenanliegen, deren Gewichtung und alle Anlagetipps

  • Erstellung eines Anlageberatungsprotokoll

  • Dauer ca. 30 bis 60 Minuten (Fall- & Kundenspezifisch)